Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti ,

(Predmet Zakona)
Ovim zakonom se utvr ñuju se mjere i odgovornosti Finansijsko-obavještajnog odjela Državne
agencije za istrage i zaštitu (u daljnjem tekstu: FOO), obveznika, drugih državnih organa i
pravnih lica s javnim ovlaštenjima za otkrivanje, spre čavanje i istraživanje pranja novca i
finansiranja teroristi č ñunarodnoj
saradnji u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

(Definicije pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti)
U smislu ovog zakona, definicije termina utvr ñuju se kako slijedi:
a) Pranje novca podrazumijeva:
1) zamjenu ili prijenos imovine, ako je ta imovina ste čena kriminalnim radnjama, a s ciljem
prikrivanja ili zataškavanja nezakonitog porijekla imovine ili pružanja pomo ći nekom licu koje
je umiješano u takve aktivnosti radi izbjegavanja zakonskih posljedica po činjenih radnji;
2) prikrivanje ili zataškavanje prave prirode, mjesta porijekla, raspolaganja, kretanja, prava na ili
vlasništva nad imovinom ako je ta imovina ste čena kriminalnim radnjama ili činom učešća u takvim
radnjama;
3) sticanje, posjedovanje ili korištenje imovine ste čene kriminalnim radnjama ili činom
učešća u takvim radnjama;
4) učešće ili udruživanje radi izvršenja, pokušaja izvršenja, odnosno pomaganja, podsticanja,
olakšavanja ili davanja savjeta pri izvršenju bilo koje od navedenih radnji.
b) Pranjem novca smatrat će se i to kada su radnje kojima je ste čena imovina koja se pere
izvršene na teritoriji druge države.
c) Finansiranje terorističkih aktivnosti podrazumijeva:
1
1) osiguravanje ili prikupljanje sredstava, na bilo koji na čin, direktno ili indirektno, s
namjerom da budu upotrijebljena ili sa znanjem da će biti upotrijebljena, u potpunosti ili
djelimično, za izvo ñenje teroristi č
terorističkih organizacija;
2) pod finansiranjem teroristič
osiguravanju i prikupljanju imovine, bez obzira da li je teroristi čki akt izvršen i da li je
imovina korištena za izvršavanje teroristi čkog akta.
d) Teroristički akt podrazumijeva neku od slijede ćih namjernih radnji, koja s obzirom na
svoju prirodu ili kontekst može ozbiljno oštetiti državu ili me ñunarodnu organizaciju, s ciljem
ozbiljnog zastrašivanja stanovništva ili prisiljavanja organa vlasti Bosne i Hercegovine, vlade
druge zemlje ili me ñunarodne organizacije, da nešto izvrši ili ne izvrši, ili s ciljem ozbiljne
destabilizacije ili uništavanja osnovnih politi čkih, ustavnih, privrednih ili društvenih struktura
Bosne i Hercegovine, druge zemlje ili me ñunarodne organizacije:
1) napad na život lica koji može uzrokovati njegovu smrt;
2) napad na fizički integritet lica;
3) protupravno zatvaranje, držanje zatvorenim ili na drugi na čin oduzimanje ili
ograničavanje slobode kretanja drugog lica, s ciljem da njega ili nekog drugog prisili da nešto
izvrši, ne izvrši ili trpi (otmica) ili uzimanje talaca;
4) nanošenje velike štete objektima Bosne i Hercegovine, vlade druge države ili javnim
objektima, transportnom sistemu, infrastrukturnim objektima, uključujući informacioni sistem,
fiksnoj platformi koja se nalazi u kontinentalnom pojasu, javnom mjestu ili privatnoj imovini, za
koju je vjerovatno da će ugroziti ljudski život ili dovesti do zna čajne privredne štete;
5) otmica zrakoplova, broda ili drugog sredstva javnog saobra ćaja ili za prijevoz roba;
6) proizvodnja, posjedovanje, sticanje, prijevoz, snabdijevanje, korištenje ili osposobljavanje
za korištenje oružja, eksploziva, nuklearnog, biološkog ili hemijskog oružja ili radioaktivnog
materijala, kao i istraživanje i razvoj biološkog i hemijskog oružja ili radioaktivnog materijala;
ugrožavanja ljudskih života;
8) ometanje ili zaustavljanje snabdijevanja vodom, elektri čnom energijom ili drugim
osnovnim prirodnim resursima s posljedicom ugrožavanja ljudskih života;
9) prijetnja počinjenjem nekog djela iz ta čke d) alineja 1) do 8) ovog stava.
e) Terorista je lice koje samo ili s drugim licima:
1) s namjerom, neposredno ili posredno, izvrši ili pokuša da izvrši teroristi čki akt;
2) podstrekava ili pomaže u izvršenju terorističkog akta;
3) s namjerom ili sa saznanjem o namjeri grupe lica da izvrši teroristi čki akt, doprinese,
odnosno doprinosi izvršavanju terorističkog akta.
f) Teroristička organizacija je organizirana grupa lica koja:
1) s namjerom, neposredno ili posredno, izvrši ili pokuša da izvrši teroristi čki akt;

2
2) podstrekava ili pomaže u izvršenju teroristi čkog akta ili u pokušaju izvršenja teroristi čkog
akta;
3) s namjerom ili sa saznanjem o namjeri grupe lica da izvrši teroristi čki akt, doprinese,
odnosno doprinosi izvršavanju terorističkog akta ili pokušaju izvršenja terorističkog akta.

(Definicije ostalih pojmova)
Definicije ostalih pojmova u smislu ovog zakona su:
a) Transakcija predstavlja bilo kakvo primanje, čuvanje, razmjenu, prijenos, raspolaganje ili
drugo rukovanje novcem ili imovinom od strane obveznika.
b) Sumnjiva transakcija je svaka transakcija za koju obveznik ili nadležni organ procijeni da
u vezi sa transakcijom ili licem koje obavlja transakciju postoje osnovi za sumnju na po činjenje
krivičnog djela pranje novca ili finansiranja teroristi čkih aktivnosti, odnosno da transakcija
uključuje sredstva koja su proizašla iz nezakonitih aktivnosti. Sumnjive transakcije su i one
koje odstupaju od normalnih modela aktivnosti klijenata, kao i svaka kompleksna i
neouobičajeno velika transakcija koja nema o čiglednu ekonomsku, poslovnu ili pravnu
svrhu.
c) Gotovinska transakcija je svaka transakcija pri kojoj obveznik fizi čki prima ili daje gotov
novac klijentu.
d) Povezane transakcije su dvije ili više transakcija koje poti ču sa ili su usmjerene na ra čun
ili na pravno ili fizi čko lice, a gdje je iznos pojedinač
vršenje identifikacije i izvještavanje prema odredbama ovog zakona, ali koje zajedno
prekoračuju iznos pomenut u članu 6. ovog zakona i mogu se smatrati me ñusobno
povezanim zbog vremenskog perioda u kojem su izvršene, zbog primaoca ili nalogodavca
transakcije, metoda vršenja transakcija, razloga zbog kojeg su transakcije izvršene ili drugih faktora
na osnovu kojih se transakcije mogu smatrati povezanim.
e) Imovina su sva sredstva, materijalna ili nematerijalna, pokretna ili nepokretna, te isprave ili
instrumenti u bilo kojem obliku, uklju čujući elektronski ili digitalni, kojima se dokazuje
vlasništvo ili pravo vlasništva nad imovinom.
f) Naznaka vrijednosti u KM tako ñer se odnosi i na odgovaraju ću vrijednost u bilo kojoj
stranoj valuti prema važe ćem službenom kursu u vrijeme transakcije.
g) Gotovina podrazumijeva nov čanice i kovani novac koji je u opticaju kao zakonsko
sredstvo plaćanja u Bosni i Hercegovini, kao i ostala sredstva pla ćanja (putni čki čekovi, li čni
čekovi, bankovni čekovi, poštanske doznake, te ostala sredstva pla ćanja u takvom obliku da se
titular mijenja po uručenju).
h) Predikatno krivično djelo je krivično djelo čijim počinjenjem je pribavljena imovina
koja je predmet krivičnog djela pranja novca.
i) Rizik pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti je rizik da će klijent iskoristiti
finansijski sistem ili djelatnost obveznika za po činjenje krivičnih djela pranja novca ili

3

finansiranje teroristi čkih aktivnosti, odnosno da će neki poslovni odnos, transakcija, usluga ili
proizvod biti direktno ili indirektno upotrijebljeni za pomenuta krivi čna djela.
j) Poslovni odnos je svaki poslovni ili drugi ugovorni odnos koji obveznik uspostavi ili
sklopi s klijentom i povezan je s obavljanjem djelatnosti obveznika.
k) Korespondentni odnos je odnos izme ñu doma će kreditne institucije i strane kreditne,
odnosno druge institucije koji nastaje otvaranjem ra čuna strane institucije kod doma će kreditne
institucije.
l) Banka školjka je strana kreditna ili druga institucija koja se bavi istom djelatnoš ću, koja je
registrirana u državi u kojoj ne obavlja svoju djelatnost i koja nije povezana sa finansijskom
grupom koja podliježe nadzoru radi otkrivanja i spre čavanja pranja novca ili finansiranja
terorističkih aktivnosti.
m) Lice koje pruža preduzetni čke usluge (trust) je svako pravno ili fizi čko lice koje kao svoju
poslovnu djelatnost za tre ća lica obavlja neku od sljede ćih usluga:
1) osniva pravno lice;
2) obavlja funkciju predsjednika ili č1ana uprave ili drugom licu omogućava da
obavlja funkciju predsjednika ili člana uprave, poslovo ñe ili ortaka, a da se pri tome ne
radi o stvarnom obavljanju poslovodne funkcije, odnosno to lice ne preuzima poslovni
rizik u vezi s kapitalnim ulogom u pravnom licu u kojem je formalno član ili ortak;
3) pravnom licu osigurava registrirano sjedište ili iznajmljuje poslovnu poštansku ili
administrativnu adresu i druge usluge povezane s tim;
4) obavlja funkciju ili drugom licu omogu ćava da obavlja funkciju upravitelja
ustanove, fonda ili drugog sli čnog stranog pravnog lica koje prima, upravlja ili dijeli
imovinska sredstva za odre ñenu namjenu, pri čemu definicija isklju čuje društva za
upravljanje investicionim i penzijskim fondovima;
5) koristi ili drugom licu omogu ćava korištenje tu ñ
osim ako se radi o društvu čijim se finansijskim instumentima trguje na berzi ili drugom
ureñenom javnom tržištu, za koje u skladu s propisima Evropske unije ili me ñunarodnim
standardima vrijede zahtjevi za objavljivanjem podataka.
n) Stvarni vlasnik klijenta je:
1) Stvarni vlasnik klijenta i/ili fizičko lice u čije se ime transakcija ili aktivnost obavlja.
2) Stvarni vlasnik privrednog društva, odnosno drugog pravnog lica jeste:
- fizi čko lice, koje je posredno ili neposredno imalac 20% ili više poslovnog udjela, akcija,
prava glasa ili drugih prava, na osnovu kojih u čestvuje u upravljanju pravnim licem, odnosno
učestvuje u kapitalu pravnog lica sa 20% ili više udjela ili ima dominantan položaj u upravljanju
imovinom pravnog lica;
- fizičko lice, koje privrednom društvu posredno osigura ili osigurava sredstva i po tom osnovu
ima pravo da bitno uti če na donošenje odluka organa upravljanja privrednim društvom prilikom
odlučivanja o finansiranju i poslovanju.

4
3) Stvarni vlasnik stranog pravnog lica, koje prima, upravlja ili raspodjeljuje imovinu za
odreñenu namjenu jeste:
- fizi čko lice, koje je posredni ili neposredni korisnik više od 20% imovine koja je predmet
upravljanja, pod uslovom da su budu ći korisnici odreñeni;
- fizičko lice ili grupa lica u čijem interesu je strano pravno lice osnovano ili posluje, pod
uslovom da je to lice ili grupa lica odrediva;
- fizi čko lice koje posredno ili neposredno neogranič eno upravlja sa više od 20% imovine
stranim pravnim licem.
o) Neprofitne organizacije su udruženja, ustanove, zavodi i vjerske zajednice, koje su
osnovane u skladu sa zakonom i koje se uglavnom bave djelatnoš ću kojom se ne ostvaruje dobit.
p) Factoring je otkup potraživanja s regresom ili bez njega.
r) F orfaiting je izvozno finansiranje na osnovu otkupa s diskontom i bez regresa
dugoročnih nedospjelih potraživanja, osiguranih finansijskim instrumentom.
s) Strano pravno lice je pravno lice koje ima državnu pripadnost one države na čijem području
je njegovo sjedište.

(Obveznici provo ñenja mjera)
Mjere za otkrivanje i spre čavanje pranja novca i finansiranja teroristič kih aktivnosti
preduzimaju se u skladu s ovim zakonom ako ih vrše sljedeći obveznici:
a.) banke;
b) pošte;
c) investiciona i penziona društva i fondovi, nezavisno od pravne forme;
d) ovlašteni posrednici koji trguju finansijskim instrumentima, devizama, razmjenom,
kamatnim stopama, indeksnim instrumentima, prenosivim vrijednosnim papirima i robnim
fjučersima;
e) društva za osiguranje, društva za posredovanje u osiguranju, društva za zastupanje u
osiguranju i zastupnici u osiguranju, koji imaju dozvolu za obavljanje poslova životnog
osiguranja;
f) kazina, kockarnice i drugi organizatori igara na sre ću i posebnih lutrija, a naro čito
kladioničkih igara, igara na sre ću na automatima i igara na sre ću na internetu i drugim
telekomunikacijskim sredstvima;
g) mjenjačnice;
h) zalagaonice;
i) notari, advokati, ra čunovoñe, revizori, te pravna i fizi čka lica koja obavljaju
računovodstvene i usluge poreskog savjetovanja;
j) agencije za privatizaciju;

5
k) agencije za nekretnine;
l) pravna i fizička lica koja se bave sljedećim poslovima:
1) prijemom i/ili raspodjelom novca ili imovine u humanitarne, dobrotvorne, vjerske,
prosvjetne ili socijalne svrhe,
2) prijenosom novca ili vrijednosti,
3) factoringom,
4) forfeitingom,
5) čuvanjem, investiranjem, održavanjem, upravaljanjem ili davanjem savjeta u vezi s
upravljanjem imovinom tre ćih lica,
m) izdavanje, upravljanje i poslovanje s platnim i kreditnim karticama i drugim sredstvima
plaćanja;
n) finansijski lizing;
o) izdavanje finansijskih garancija i drugih jamstava, i obaveza;
p) davanje zajmova, kreditiranje, nuñenje i posredovanje u pregovorima o zajmovima;
r) osiguravanje, plasman i posredovanje u osiguranju;
s) organiziranje i voñenje licitacija;
t) promet plemenitih metala i dragog kamenja i njihovih proizvoda;
u) trgovina s umjetničkim predmetima, plovilima, vozilima i letjelicama;
v) lica iz člana 3. tačka m) ovog zakona.

POGLAVLJE II - ZADACI I OBAVEZE OBVEZNIKA

(Procjena rizika)
(1) Obveznik je dužan da izradi procjenu rizika kojom utvr ñuje stepen rizi čnosti grupa
klijenata ili pojedinog klijenta, poslovnog odnosa, transakcije i1i proizvoda u vezi s mogu ćnošću
zloupotrebe u svrhe pranja novca ili finansiranja teroristi čkih aktivnosti.
(2) Procjena iz stava (1) ovog člana priprema se u skladu sa smjernicama o procjeni rizika
koje utvr ñuju FOO i nadležni nadzorni organi, u skladu sa donesenim podzakonskim aktima
kojima se utvr ñuju bliži kriteriji za izradu smjernica (tip obveznika, obim i vrsta poslova, vrsta
klijenata, odnosno proizvoda i sli čno), kao i vrsta transakcija za koje, zbog nepostojanja rizika od
pranja novca i finansiranja teroristi č
identifikaciju klijenta u smislu ovog zakona.

(Identifikacija i praćenje klijenta)
(1) Obveznik je dužan poduzeti mjere identifikacije i pra ćenja klijenta prilikom:

6
a) uspostavljanja poslovnog odnosa s klijentom;
b) obavljanja transakcija u iznosu 30.000 KM ili više bez obzira da li je
transakcija obavljena u jednoj operaciji ili u nekoliko evidentno povezanih
transakcija;
c) postojanja sumnje u vjerodostojnost i adekvatnost prethodno dobivenih
informacija o klijentu ili stvarnom vlasniku;
d) postojanja sumnje na pranje novca ili finansiranje teroristi čkih aktivnosti u
pogledu transakcije ili klijenta bez obzira na iznos transakcije.
(2) Prilikom transakcije iz stava (1) ta čka b) ovog člana koja se obavlja na osnovu prethodno
uspostavljenog poslovnog odnosa kod obveznika, obveznik će u okviru mjera
identifikacije i praćenja samo provjeriti identitet klijenta, odnosno lica koje transakciju
obavljaju te prikupiti podatke koji mu nedostaju iz člana 7. ovog zakona.

(Elementi identifikacije i pra ćenja)
(1) Ako nije druga čije predvi ñeno ovim zakonom, mjere identifikacije i pra ćenja
podrazumijevaju:
a) utvrñivanje identiteta klijenta i provjeru njegovog identiteta na osnovu
dokumenata, podataka ili informacija dobivenih od autenti čnih i objektivnih
izvora;
b) utvrñivanje stvarnog vlasnika;
c) dobivanje podataka o svrsi i namjeni prirode poslovnog odnosa ili transakcije,
d) redovno praćenje preduzetih poslovnih aktivnosti klijenta preko obveznika.
(2) Obveznik će definirati procedure za provo ñenje mjera navedenih u stavu (1) ovog člana
kao svoju internu odredbu.
(3) Obveznik neće uspostaviti poslovni odnos, ni obaviti transakciju ako nije u
mogućnosti provesti mjere iz stava (1) ovog člana.

(Filijale, podružnice i druge organizacione jedinice obveznika)
(1) Obveznici su dužni u potpunosti provoditi odredbe ovog zakona u svom sjedištu, u svim
filijalama i drugim organizacionim dijelovima u zemlji i u svim filijalama ili drugim
organizacionim dijelovima u inozemstvu.
(2) Poja čane mjere identifikacije i pra ćenja obveznici su dužni provoditi nad aktivnostima

7

meñunarodno prihva ćene strandarde u oblasti spre čavanja pranja novca i finansiranja
terorističkih aktivnosti ili to čine u nedovoljnoj mjeri, onoliko koliko to dozvoljavaju zakoni i
propisi stranih zemalja.

(Odreñivanje i utvrñivanje identiteta fizičkog lica)
(1) Za klijenta koji je fizi čko lice i njegovog zakonskog zastupnika te klijenta koji je
preduzetnik ili lice koje se bavi drugom samostalnom djelatnoš ću obveznik utvr ñuje i
provjerava njegov identitet prikupljanjem podataka iz člana 7. ovog zakona uvidom u važe ći
identifikacioni dokumenat klijenta u njegovom prisustvu.
(2) Ako uvidom u važe ći identifikacioni dokument obveznik ne može prikupiti sve
propisane podatke, nedostaju ći podaci prikupljaju se iz drugih važe ćih javnih isprava koje
podnosi klijent, odnosno neposredno od klijenta ili na drugi na čin.
(3) Obveznik može utvrditi i provjeriti identitet klijenta koji je fizič ko lice odnosno njegov
zakonski zastupnik, obrtnik i lice koja se bavi drugom samostalnom djelatnoš ću, i na drugi
način, ako to pravilnikom odredi ministar sigurnosti BiH (u daljnjem tekstu: ministar).

(Odreñivanje i utvrñivanje identiteta pravnog lica)
(1) Identitet klijenta koji je pravno lice, obveznik utvr ñuje i provjerava prikupljanjem
podataka iz člana 7. ovoga zakona uvidom u original ili ovjerenu kopiju dokumentacije iz
sudskog ili drugog javnog registra koju mu u ime pravnog lica dostavi zakonski zastupnik ili
opunomoćenik pravnog lica.
(2) Dokumentacija iz stava (1) ovog člana prilikom podnošenja obvezniku mora biti ažurirana i
tačna i odražavati stvarno stanje klijenta.
(3) Obveznik može utvrditi i provjeriti identitet pravnog lica prikupljanjem podataka iz č1ana
7. ovog zakona neposrednim uvidom u sudski ili drugi javni registar. Na izvodu iz registra u koji
je izvršen uvid obveznik u obliku zabilješke upisuje datum i vrijeme te ime i prezime lica koje
je izvršilo uvid. Izvod iz registra obveznik čuva u skladu s odredbama ovoga zakona koje se
odnose na zaštitu i čuvanje podataka.
(4) Ostale podatke iz člana 7. ovog zakona, osim podataka o stvarnom vlasniku, obveznik
prikuplja uvidom u originale ili ovjerene kopije isprava i drugu poslovnu dokumentaciju. Ako iz
tih isprava i dokumentacije nije moguć e prikupiti sve podatke iz člana 7. ovog zakona, podatke
koji nedostaju, osim podataka o stvarnom vlasniku, obveznik prikuplja neposredno od zakonskoga
zastupnika ili opunomoćenika.
(5) Ako pri utvr ñivanju i provjeri identiteta pravnog lica obveznik posumnja u istinitost
uzimani podaci, mora od zakonskog zastupnika ili opunomo ćenika prije uspostavljanja
poslovnog odnosa ili izvršenja transakcije tražiti i njegovu pisanu izjavu.
(6) Ako je klijent strano pravno lice koje obavlja djelatnost u Bosni i Hercegovini preko svoje
poslovne jedinice - podružnice, obveznik utvr ñuje i provjerava identitet stranog pravnog lica i
njegove podružnice.

8
(7) Ako strano pravno lice, sa izuzetkom me ñunarodnih vladinih organizacija, obavlja
transakcije, obveznik je dužan najmanje jednom godišnje obaviti ponovnu identifikaciju
č 1ana 7. ovog zakona i nove punomoći iz čl. 11. i 12, ovog zakona.

(Odreñivanje i utvrñivanje identiteta zastupnika pravnog lica)
(1) Obveznik utvrñuje i provjerava identitet zakonskog zastupnika pravnog lica prikupljanjem
podataka iz č1ana 7. ovog zakona uvidom u važeći identifikacioni dokument zakonskog
zastupnika u njegovom prisustvu. Ako iz tog dokumenta nije moguće prikupiti sve propisane
podatke, podaci koji nedostaju prikupljaju se iz druge važeće javne isprave koju predloži
klijent, odnosno dostavi zakonski zastupnik.
(2) Ako pri utvrñivanju i provjeri identiteta zakonskog zastupnika obveznik posumnja u

(Odreñivanje i utvrñivanje identiteta opunomoćenika pravnog lica)
(1) Ako poslovni odnos u ime pravnog lica umjesto zakonskog zastupnika iz člana 11.ovog
zakona uspostavlja opunomo ćenik, obveznik utvr ñuje i provjerava identitet opunomo ćenika
prikupljanjem podataka iz člana 7. ovoga zakona uvidom u važeći identifikacioni dokument
opunomoćenika u njegovom prisustvu.
(2) Ako iz dokumenta iz stava (1) ovog člana nije mogu će prikupiti sve propisane podatke,
podaci koji nedostaju prikupljaju se iz druge važe će javne isprave koju podnese opunomo ćenik,
odnosno neposredno od opunomoćenika. Podatke iz člana 11. ovog zakona o zakonskom
zastupniku koji je, u ime pravnog lica, izdao punomo ć obveznik prikuplja na osnovu podataka iz
ovjerene punomoći.
(3) Ako transakciju iz člana 6. ovog zakona u ime klijenta koji je pravno lice, fizič ko lice,
obrtnik ili lice koje se bavi drugom samostalnom djelatnoš ću obavlja opunomo ćenik, obveznik
utvrñuje i provjerava identitet opunomoćenika prikupljanjem podataka iz člana 7. ovog zakona.
(4) Podatke iz člana 10. ovog zakona o klijentu koji je pravno lice, a u čije ime nastupa
opunomoćenik, obveznik prikuplja na osnovu podataka iz ovjerene punomoći.
(5) Ako pri utvr ñivanju i provjeri identiteta opunomo ćenika obveznik posumnja u istinitost

(Odreñivanje i utvrñivanje identiteta drugih pravnih lica)
(1) Za udruženja, fondacija i ostala pravna lica koja ne obavljaju privrednu djelatnost,
kao i za vjerske zajednice i udruženja koja nemaju svojstvo pravnog lica te druge subjekate
koji nemaju svojstvo pravnog lica, ali samostalno nastupaju u pravnom prometu, obveznik je
dužan:

9
a) utvrditi i provjeriti identitet lica ovlaštenog za zastupanje odnosno zastupnika,
b) pribaviti punomoć za zastupanje,
c) prikupiti podatke iz člana 10.ovog zakona.
(2) Identitet zastupnika iz stava (1) ovog člana obveznik utvr ñuje i provjerava prikupljanjem
podataka iz člana 10. ovog zakona uvidom u važe ći identifikacioni dokument zastupnika u
njegovom prisustvu. Ako iz tog dokumenta nije mogu će prikupiti sve propisane podatke, podaci
koji nedostaju pribavljaju se iz druge važeće javne isprave koju podnese zastupnik, odnosno
neposredno od zastupnika.
(3) Podatke iz člana 10. ovog zakona o svakom fizičkom licu koje je član udruženja ili drugog
subjekta iz stava (1) ovog člana obveznik prikuplja iz punomo ći za zastupanje koje mu podnese
zastupnik. Ako iz te punomo ći nije moguće prikupiti sve podatke iz člana 10. ovog zakona,
nedostajući podaci prikupljaju se neposredno od zastupnika.
(4) Ako pri utvr ñivanju i provjeri identiteta lica iz stava (1) ovog člana obveznik posumnja u
uspostavljanja poslovnog odnosa ili obavljanja transakcije tražiti i pisanu izjavu zastupnika.

(Specifični slučajevi koji se odnose na odre ñivanje i utvrñivanje identiteta klijenta)
(1) Obveznik koji obavlja djelatnost čuvanja u sefovima mora utvrditi i provjeriti identitet
klijenta prilikom uspostavljanja poslovnog odnosa s klijentom po osnovu izdavanja sefa u
zakup. Identitet klijenta mora biti utvrñen i provjeren i prilikom svakog pristupa klijenta sefu.
(2) Pri utvrñivanju i provjeri identiteta klijenta na osnovu stava 1. ovog člana, obveznik
prikuplja podatke iz člana 7. ovog zakona.
(3) Odredbe ovoga člana u vezi s obvezom provjere identiteta klijenta kod pristupa sefu
odnose se na svako fizi čko lice koje stvarno pristupi sefu, bez obzira na to da li je on korisnik sefa
prema ugovoru o sefu, odnosno njegov zakonski zastupnik ili opunomo ćenik.
(4) Osiguravaju će društvo i drugo pravno i fizi čko lice koje se bavi posredovanjem pri
prodaji polica životnog osiguranja preduzima mjere identifikacije i pra ćenja klijenta u poslovima
osiguranja života u slu čajevima kada ukupni iznos pojedina čne rate ili nekoliko rata premije koje
treba da budu pla ćene u roku od jedne godine iznosi ili prelazi sumu od 2.000 KM, ili ako isplata
jedne premije iznosi ili prelazi sumu od 5.000 KM. Mjere identifikacije i pra ćenja takoñer se
preduzimaju i kada pojedina čna rata ili nekoliko rata premije koje treba da budu ispla ćene u roku od
jedne godine rastu do ili preko iznosa od 2.000 KM.
(5) Osiguravaju će društvo i drugo pravno i fizi čko lice koje se bavi posredovanjem pri
prodaji polica osiguranja preduzima mjere identifikacije i prać enja klijenta i u poslovima
penzijskog osiguranja ako je policu osiguranja mogu će prenijeti ili je upotrijebiti kao kolateral za
podizanje zajma ili kredita.
(6) Pravna ili fizi čka lica koja obavljaju poslove u vezi s organiziranjem ili vo ñenjem
javnih prodaja ili trgovanja umjetnič kim predmetima, plovilima, vozilima ili letjelicama, moraju
utvrditi i provjeriti identitet klijenta prilikom gotovinske transakcije ili prilikom više me ñusobno

10
(7) Kazina, kockarnice i drugi organizatori igara na sre ću i posebnih lutrija dužni su utvrditi i
provjeriti identitet svakog u česnika u igri koji obavlja transakciju u iznosu od ili preko 5.000 KM.
(8) Identifikaciju imaoca bankovne knjižice obveznik vrši prilikom svake transakcije koja se
obavlja na osnovu knjižice.

(Odreñivanje i utvrñivanje identiteta stvarnog vlasnika)
(1) S ciljem utvr ñivanja identiteta stvarnog vlasnika pravnog lica, obveznik će prikupiti
podatke uvidom u originale i ovjerenu dokumentaciju iz sudskog registra ili drugog javnog
registra, koja mora biti ažurirana i tačna i odražavati stvarno stanje klijenta. Obveznik može dobiti te
podatke direktnim uvidom u sudski ili drugi javni registar, postupaju ći shodno odredbama
člana 10. stav (3) ovog zakona.
(2) Ako se ne mogu dobiti svi podaci o stvarnom vlasniku iz sudskog ili drugog javnog
registra, obveznik će prikupiti podatke koji nedostaju pregledom originala ili ovjerenih
dokumenata i poslovnih evidencija koje je priložio pravni zastupnik ili njegovo ovlašteno
lice.Kad obveznik iz objektivnih razloga ne može dobiti podatke na na čin propisan ovim
članom, on ć

(Treće lice)
(1) Treća lica, u smislu ovog zakona, su:
a) organizacije navedene u članu 4. tač. a.), c), d) i e) ovog zakona,
b) ostala lica koja ispunjavaju uslove koje je postavio ministar u pravilnicima.
Ministar će, izmeñu ostalog, uzeti izvještaj o tehničkim kriterijima koje je usvojila
Evropska komisija u skladu sa članom 40. Direktive 2005/60/EC, podataka iz
nadležnih meñunarodnih organizacija i podataka iz FOO.
(2) Osim navedenog u stavu (1) ovog člana, trećim licem smatrat će se i revizorska društva
iz člana 38. ovog zakona.
(3) Tre ća lica navedena u stavu (1) ovog člana ne će uklju čivati pružaoce usluga vanjskog
izvora (outsourcing) i agente.
(4) Ministar će sastaviti listu zemalja koje uvode i prihvataju standarde protiv pranja novca
i finansiranja terorističkih aktivnosti, kao što je definirano u Direktivi 2005/60/EC, a
u isto vrijeme pregledati izvještaje, koje je kao instrument usvojila Evropska Komisija
u skladu sa članom 40. Direktive 2005/60/EC, podataka iz nadležnih me ñunarodnih
organizacija i podataka iz FOO.

11
(5) Bez obzira na stav (1) ovog člana, obveznik se ne može pouzdati u treća lica prilikom
provoñenja procedure identifikacije i praćenja klijenta ako je klijent:
a) strano pravno lice koje se ne bavi ili ne može baviti trgovinom, proizvodnjom ili
drugom aktivnosti u zemlji registracije;
b) fiducijarno ili drugo slično strano pravno lice s nepoznatim ili skrivenim
vlasnicima ili menadžerima.

(Identifikacija i praćenje klijenata preko trećih lica)
(1) Obveznik može, pod uslovima odre ñenim ovim zakonom i drugim propisima donesenim
ćem licu
utvrñivanje i provjeru identiteta klijenta, utvr ñivanje identiteta stvarnog vlasnika klijenta i
prikupljanje podataka o namjeni i predvi ñenoj prirodi poslovnog odnosa ili transakcije.
(2) Obveznik je dužan prethodno provjeriti da li tre će lice kojem će povjeriti provoñenje
mjera identifikacije i praćenja klijenta ispunjava uslove propisane ovim zakonom.
(3) Kona čnu odgovornost za provo ñenje mjera identifikacije i pra ćenja povjerenih tre ćem
licu i dalje snosi obveznik.

(Redovno praćenje poslovnih aktivnosti klijenta)
(1) Obveznik prati poslovne aktivnosti koje preduzima klijent provode ći mjere identifikacije i
praćenja uz primjenu principa upoznaj svog klijenta, uklju čujući i porijeklo sredstava koja se
koriste u poslovnim operacijama.
(2) Praćenje poslovnih aktivnosti koje poduzima klijent preko obveznika uklju čuje:
a) odre ñ
odnosa uspostavljenog izme ñu klijenta i obveznika;
b) praćenje i utvrñ
(3) Obveznik treba odrediti obim i u čestalost mjera navedenih u stavu (2) ovog člana koje
odgovaraju riziku pranja novca ili finansiranja teroristič kih aktivnosti kojem je izložen u
obavljanju pojedina čnih transakcija ili poslovnih operacija pojedina čnog klijenta. Obveznik će
procijeniti takav rizik u skladu s članom 5. ovog zakona.

12

v

(Oblici identifikacije i pra ćenja)
Prilikom identifikacije i praćenja aktivnosti klijenata, obveznik može, u zavisnosti od rizičnosti
svakog pojedinog klijenta, primijeniti:
a) pojač anu identifikaciju i pra ćenje;
b) pojednostavljenu identifikaciju i prać enje.

(Pojačana identifikacija i praćenje klijenta)
(1) Poja čane mjere identifikacije i prać enja, osim mjera iz člana 7.ovog zakona, uklju čuju
i dodatne mjere koje su odreñene ovim zakonom prilikom:
a) uspostavljanja korespondentnog odnosa s bankom ili drugom sličnom kreditnom
institucijom koja ima sjedište u inozemstvu;
b) uspostavljanja poslovnog odnosa ili obavljanje transakcije iz člana 6. ovoga zakona s
klijentom koji je politički eksponirano lice iz člana 22. ovog zakona;
c) za slučaj kada klijent nije bio li čno prisutan pri utvr ñivanju i provjeri identiteta za
vrijeme provo ñenja mjera identifikacije i pra ćenja.
(2) Poja čane mjere identifikacije i pra ćenja obveznik može primijeniti i u drugim slu čajevima
kada zbog prirode poslovnog odnosa, oblika i na čina obavljanja transakcije, poslovnog profila
od pranja novca ili finansiranja terorističkih aktivnosti.

(Korespondentski odnos s kreditnim institucijama sa sjedištem u inozemstvu)
(1) Prilikom uspostavljanja korespodentnog poslovnog odnosa sa bankom ili sli čnom
kreditnom institucijom sa sjedištem u inozemstvu, obveznik će primijeniti mjere navedene u članu
7. ovog zakona vezano za proceduru identifikacije i pra ćenja klijenta i pored toga prikupiti
sljedeće podatke, informacije i dokumentaciju:
a) podatke o izdavanju i periodu za koji važi ovlaštenje za pružanje bankarskih
usluga, naziv i sjedište nadležnog organa koji je izdao ovlaštenje;
b) opis provoñenja internih procedura koja se ti ču otkrivanja i sprečavanja pranja
novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, posebno procedura za identifikaciju i
praćenje klijenta, procedura za odre ñivanje stvarnog vlasnika, za podatke koji se
tiču izvještaja vezanih za sumnjive transakcije nadležnim organima, za čuvanje
izvještaja, internu kontrolu i druge procedure koje je usvojila banka ili sli čna
kreditna institucija za otkrivanje i spre čavanje pranja novca ili finansiranja
terorističkih aktivnosti.

13
c) opis relevantnog zakonodavstva u oblasti otkrivanja i spre čavanja pranja novca i
finansiranja teroristi čkih aktivnosti koje se primjenjuje u zemlji u kojoj je banka ili
druga slična kreditna institucija osnovana ili registrirana;
d) pisanu izjavu da banka ili druga sli čna kreditna institucija ne posluje sa bankama
školjkama;
e) pisanu izjavu da banka ili druga sli čna kreditna institucija nema uspostavljen ili ne
ulazi u poslovni odnos sa bankama školjkama;
f) pisanu izjavu da banka ili slična kreditna institucija podliježe administrativnom
nadzoru u zemlji svog sjedišta ili registracije i da, u skladu sa zakonodavstvom te
zemlje, ima obavezu uskladiti svoje poslovanje sa zakonima i odredbama koje se ti ču
otkrivanja i sprečavanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.
(2) Zaposleni kod obveznika koji uspostavlja odnos sa korespodentnom bankom navedenom u
stavu (1) ovog člana i provodi proceduru poja čane identifikacije i pra ćenja klijenta
prikupit će sva pisana odobrenja od svog nadre ñenog i od odgovornog lica obveznika prije
ulaska u takav odnos.
(3) Obveznik će prikupiti sve podatke navedene u stavu (1) ovog člana vršeći uvid u javne ili
druge dostupne registre ili pregledom dokumenata i poslovnih izvještaja koje je banka ili
druga sli čna kreditna institucija sa sjedištem u inozemstvu priložila.
(4) Obveznik ne će ulaziti ili nastaviti korespodentnu vezu s bankom ili drugom sli čnom
kreditnom institucijom koja ima sjedište u inozemstvu ako:
a) podaci navedeni u stavu (1) tač. a), b), d), e) i f) ovog člana nisu prikupljeni
unaprijed;
b) zaposleni kod obveznika nije dobio prethodno napisano odobrenje od svog nadreñenog
i odgovornog lica obveznika za stupanje u korespodentni odnos;
c) banka ili druga sli čna kreditna institucija sa sjedištem u inozemstvu ne primijenjuje
sistem za otkrivanje i spre čavanje pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti
ili, u skladu sa zakonodavstvom zemlje gdje je osnovana ili registrirana, nije
obavezna provoditi zakone i druge relevantne propise koji se ti ču otkrivanja i
sprečavanja pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti;
d) banka ili druga sli čna kreditna institucija sa sjedištem u inozemstvu posluje kao
banka školjka ili ulazi u korespodentne ili druge poslovne odnose i obavlja transakcije
s bankama školjkama.

14

(Strana politički eksponirana lica)
(1) Obveznici će uspostaviti odgovaraju ću proceduru za odre ñivanje da li je lice iz
inozemstva politi čki eksponirano. Definirat će takve procedure kroz svoj interni akt
istovremeno prateći smjernice organa nadležnih za nadzor, navedenih u članu 68. ovog
zakona.
(2) Strano politički eksponirano lice navedeno u stavu (1) ovog člana podrazumijeva svako
fizičko lice kojem je povjerena ili mu je bila povjerena istaknuta javna funkcija u
prethodnoj godini, uključujući najbliže članove porodice i bliže saradnike.
(3) Fizičko lice koje ima ili je imalo povjerenu istaknutu javnu funkciju je:
a) šef države, premijer, ministri i njihovi zamjenici ili pomo ćnici;
b) izabrani predstavnici u zakonodavne organe;
c) sudije vrhovnog i ustavnog suda i drugih visokih sudskih ustanova;
d) članovi revizije i odbora guvernera centralne banke;
e) ambasadori i visokopozicionirani oficiri oružanih snaga;
f) članovi upravnih ili nadzornih odbora preduze ća u većinskom državnom
vlasništvu.
(4) Najbliži članovi porodice lica navedenih u stavu (2) ovog člana su: supružnici, roditelji,
braća i sestre, djeca i njihovi supružnici.
(5)Bliži saradnici iz stava (2) ovog člana su sva fizi čka lica koja učestvuje u dobiti od
imovine ili u poslovnoj vezi ili su na bilo koji način povezani s poslom.
(6) Kada je klijent koji ulazi u poslovni odnos ili obavlja transakciju ili ako je klijent u čije ime
stupa u poslovni odnos ili obavlja transakciju strano politi čki eksponirano lice, obveznik
će, pored mjera navedenih u članu 20. ovog zakona, u okviru procedure poja čane
identifikacije i pra ćenja klijenta preduzeti sljede će mjere:
a) prikupiti podatke o izvoru sredstava i imovine koja jest ili će biti subjekat
poslovnog odnosa ili transakcije iz dokumenata i ostale dokumentacije koju je
priložio klijent. Kada takvi podaci ne mogu biti prikupljeni na opisani na čin,
obveznik ć
b) zaposleni kod obveznika koji provodi proceduru za uspostavljanje poslovnog odnosa s
klijentom koji je strano politič ki eksponirano lice osigurat će pisano odobrenje svog
nadreñenog ili odgovornog lica prije nego što uñe u takvu vrstu odnosa.
c) nakon stupanja u poslovni odnos, obveznik će pratiti transakcije i ostale poslovne
aktivnosti stranog politički eksponiranog lica koje se obavljaju preko obveznika putem
procedure identifikacije i praćenja.

15

(Odreñivanje i utvrñivanje identiteta bez fizičkog prisustva klijenta)
(1) Kada klijent nije fizi čki prisutan kod obveznika prilikom odre ñivanja i utvrñivanja
identiteta, obveznik će, osim mjera navedenih u članu 7. ovog zakona u okviru procedure
identifikacije i praćenja, preduzeti jednu ili više mjera navedenih u stavu (2) ovog člana.
(2) Obveznik će pri utvrñivanju i provjeri identiteta provesti sljedeće mjere:
a) prikupiti dodatne isprave, podatke ili informacije na osnovu kojih će provjeriti i
identitet klijenta;
finansijske institucije;
c) primjeniti mjeru da se prvo plaćanje u poslovnoj aktivnosti izvrši putem računa
otvorenog u ime klijenta kod druge kreditne institucije.
(3) Uspostavljanje poslovnog odnosa bez prisustva klijenta nije dozvoljeno, osim ako
obveznik primjenjuje mjeru iz stava (2) ta čka c) ovog člana.

(Pojednostavljena identifikacija i praćenje klijenta)
Procedura pojednostavljene identifikacije i praćenja klijenta moguć je ako je klijent:
a) organ Bosne i Hercegovine, Federacije Bosne i Hercegovine (u daljnjem tekstu: FBiH),
Republike Srpske (u daljnjem tekstu: RS) ili Br čko Distrikta Bosne i Hercegovine (u
daljnjem tekstu: Distrikt), ili institucija s javnim ovlaštenjima;
b) banka, osiguravaju će društvo i drugo pravno i fizi čko lice koje se bavi posredovanjem
u prodaji polica osiguranja, te investiciona i penziona društva i fondovi, nezavisno o
pravne forme, sa sjedištem u Bosni i Hercegovini ili sjedištem ili centralom u zemljama
članicama Evropske unije ili u zemljama koje, prema informacijama dobivenim od FOO,
meñunarodnih organizacija i drugih nadležnih me ñunarodnih organa, ispunjavaju
meñunarodno prihva ćene standarde u oblasti spre čavanja i otkrivanja pranja novca i
finansiranja terorističkih aktivnosti, koju je kao takvu zemlju odredio ministar.
c) kojeg je obveznik svrstao u grupu klijenata s niskim nivoom rizika.

16

(Prikupljanje i utvrñivanje podataka o klijentu u okviru pojednostavljene
procedure identifikacije i pra ćenja)
(1) Podaci o klijentu koji se pribavljaju i provjeravaju u okviru pojednostavljene identifikacije i
praćenja pri uspostavljanju poslovnog odnosa su:
a) naziv, adresa i sjedište pravnoglica, koje uspostavlja poslovni odnos, odnosno pravnog lica
za koje se uspostavlja poslovni odnos;
b) ime i prezime zakonskog zastupnika ili opunomo ćnika koji za pravno lice uspostavlja
poslovni odnos;
c) namjena i pretpostavljena priroda poslovnog odnosa i datum uspostavljanja poslovnog
odnosa.
(2) Obveznik je dužan podatke iz stava (1) ovog člana pribaviti uvidom u
original ili ovjerenu kopiju dokumentacije iz zvani čnog javnog registra koje joj
dostavi klijent, odnosno neposrednim uvidom u zvani čni javni registar.
(3) Ako nije mogu će dobiti podatke na na čin propisan u stavu (2) ovog člana, podaci koji
nedostaju pribavljaju se iz originala ili ovjerenih kopija isprava i druge poslovne dokumentacije
koju dostavlja klijent. Ako se podaci ne mogu dobiti ni na taj na čin, obveznik neposredno uzima
pismenu izjavu zastupnika ili opunomoćenika.
(4) Dokumentacija iz st. (2) i (3) ovog člana mora biti ažurirana i ta čna i odražavati stvarno
stanje klijenta.

(Elektronski prijenos novca)
(1) Kreditne i finansijske institucije, uklju čujući društva koja obavljaju odre ñene usluge
platnog prometa ili prijenosa novca (u daljnjem tekstu: pružaoci usluga pla ćanja), dužne su
prikupiti ta čne i potpune podatke o uplatiocu i uklju čiti ih u obrazac ili poruku koja prati
elektronski prijenos nov čanih sredstava, poslanih ili primljenih u bilo kojoj valuti. Pri tome, ti
podaci moraju pratiti prijenos sve vrijeme tokom prolaska kroz lanac pla ćanja.
(2) Ministar će pravilnikom propisati s adržaj i vrstu podataka koje prikupljaju o uplatiocu i druge
obaveze pružaoca usluga plaćanja te izuzetke od obaveze prikupljanja podataka pri prijenosu
novč
terorističkih aktivnosti.
(3) Pružaoci usluga pla ćanja, koji su posrednici ili primaoci nov čanih sredstava, odbit će
prijenos nov č člana
ili će zatražiti da se u odre ñenom roku dopune podaci o uplatiocu.
(4) Pružaoci usluga pla ćanja mogu ograni čiti ili prekinuti poslovni odnos s onim pružaocima
usluga pla ćanja koji u čestalo ne ispunjavaju uslove iz st. (1) i (2) ovog člana, s tim da ih
prije preduzimanja navedenih mjera mogu na to upozoriti. O trajnijem ograničenju ili prekidu

17

poslovnog odnosa pružalac usluga plaćanja obavijestit će FOO.
(5) Pružaoci usluga plaćanja, koji su posrednici ili primaoci nov čanih sredstava, razmotrit će
nedostatak podataka o uplatiocu s obzirom na procijenjeni stepen rizika kao mogu ći razlog za
primjenu mjera pojačane identifikacije i praćenja.
(6) Odredbe st. (1),(2),(3),(4) i (5) ovog člana odnose se na elektronski prijenos nov čanih
sredstava koji obavljaju domaći i strani pružaoci usluga pla ćanja.
(7) Prilikom prikupljanja podataka iz stava (1) ovog člana pružaoci usluga plaćanja identificiraju
uplatioca koristeći važeći identifikacioni dokument, te vjerodostojne i pouzdane izvore dokumentacije.

POGLAVLJE III. OGRANI ČENJA KOD POSLOVANJA S KLIJENTIMA

(Zabrana korištenja skrivenih ra čuna)
Obveznik neće otvoriti, izdati ili posjedovati skrivene ra čune, štedne knjižice ili štedne knjižice
na donosioce ili druge proizvode koji omoguć avaju, direktno ili indirektno, skrivanje klijentovog
identiteta.

(Zabrana poslovanja sa bankama školjkama)
Obveznik ne će ulaziti ili nastavljati vezu korespodentnog bankarstva s korespodentnom bankom
koja posluje ili može poslovati kao banka školjka ili druga slič na kreditna institucija poznata po
dopuštanju korištenja računa banaka školjki.

(Ograničenja plaćanja gotovinom)
(1) Lica koja nisu obveznici iz člana 4. ovog zakona, a koja obavljaju djelatnosti prodaje
dobara i usluga u Bosni i Hercegovini, ne će prihvatiti plaćanje u gotovini ako prelazi
30.000KM od njihovih kupaca ili tre ćih lica kod prodaje pojedina čnih dobara i usluga. Lica
koja obavljaju aktivnost prodaje robe tako ñer podrazumijevaju i pravna i fizi čka lica koje
organiziraju ili vrše aukcije, koje se ti ču umjetničkih djela, plemenitih metala ili dragog
kamenja ili sličnih proizvoda i druga pravna ili fizi čka lica koja primaju gotovinu za robe i
usluge.
(2) Ograni čenje pla ćanja gotovinom navedeno u stavu (1) ovog člana primjenjuje se i kada se
plaćanje obavlja u nekoliko povezanih transakcija gotovinom i njena ukupna vrijednost prelazi
30.000 KM.

18
(3) Lica koja nisu obveznici iz člana 4. ovog zakona, a koja obavljaju djelatnost prodaje
dobara i usluga, primit će pla ćanje navedeno u st. (1) i (2) ovog člana od klijenta ili
trećeg lica na svoj transakcijski ra čun, osim ako druga čije nije predvi ñeno nekim drugim
zakonom.

POGLAVLJE IV. OBAVJEŠTAVANJE FOO-a O TRANSAKCIJAMA

(Obavještavanje)
(1) Obveznik je dužan da FOO-u dostavi podatke iz člana 44. stav (1) ovog zakona o:
a) svakom pokušaju i obavljenoj transakciji, klijentu ili licu ako postoji sumnja na pranje
novca ili finansiranje terorističkih aktivnosti.
b) gotovinskoj transakciji čija vrijednost iznosi ili prelazi sumu od 30.000 KM;
c) povezanim gotovinskim transakcijama čija ukupna vrijednost iznosi ili prelazi sumu od
30.000 KM.
(2) Kada obveznik prijavljuje sumnjivu transakciju, FOO-u dostavlja i podatke da:
a) transakcija, po svojim karakteristikama povezanim sa statusom klijenta ili drugim
karakteristikama klijenta ili sredstava i1i drugim karakteristikama, očito odstupa od uobičajenih
transakcija istog klijenta, te da odgovara potrebnom broju i vrsti pokazatelja koji upu ćuju na to da
postoje razlozi za sumnju na pranje novca i1i finansiranje terorističkih aktivnosti,
b) je transakcija usmjerena na izbjegavanje propisa kojima se reguliraju mjere spre čavanja
pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti.
(3) O rezultatima analize podataka koji se odnose na transakciju ili lice u vezi s kojima su
utvrñeni razlozi za sumnju na pranje novca ili finansiranje teroristi čkih aktivnosti, FOO će
obavijestiti obveznike iz člana 4. ovog zakona koji su prijavili transakciju, osim ako ocijeni da bi to
moglo štetiti daljnjem toku i ishodu postupka.
(4) Ministar nadalje propisuje koje informacije, podatke i dokumentaciju treba dostaviti
FOO-u, u skladu s odredbama člana 44. stav (1) ovog zakona.
(5) Ministar, nakon konsultacija sa FOO-om, može podzakonskim aktom propisati uslove
pod kojima se od obveznika ne zahtijeva da FOO-u dostavi informacije o gotovinskim
transakcijama odredenog klijenta u iznosima istim ili ve ćim od onih navedenih u stavu (1) ta č. b)
i c) ovog č1ana.

19

(Rokovi obavještavanja o transakcijama)
(1) U slu čajevima iz člana 30.stav (1) ta čka a) ovog zakona, obveznik je dužan
FOO-u dostavi informacije, podatke i dokumentaciju odmah nakon pojavljivanja sumnje i
prije izvršenja transakcije, navodeći period u kojem se očekuje obavljanje transakcije.
(2) Izuzetak od op ćeg pravila dostavljanja obavještenja FOO-u o sumnjivim
transakcijama prije njihovog izvršenja, jesu situacije kada obveznik zbog prirode transakcija
i1i drugih objektivnih razloga i1i ako bi njihovo neizvršenje vjerovatno onemogu ćilo napore
u otkrivanju razloga za sumnju u operacije pranja novca ili finansiranja teroristič kih
aktivnosti. Obveznik je dužan dostaviti obavještenje najkasnije sljede ćeg radnog dana, uz
obrazloženje razloga nemoguć nosti dostavljanja obavještenja o sumnjivim transakcijama
prije njihovog izvršenja.
(3) U slu čajevima iz člana 30. stav (1) ta č. b) i c) ovog zakona, obveznik je dužan
FOO-u dostaviti informacije, podatke i dokumentaciju odmah po obavljanju transakcije,
a najkasnije tri dana nakon izvršenja transakcije.
(4) Obveznici FOO-u obavještenja mogu dostavljati putem aplikativnog softvera za
prijavu transakcija elektronskim putem (u daljnjem tekstu: AMLS), preko lica ovlaštenih za
poslove poštanskog saobra ćaja, te preko lica ovlaštenog za dostavljanje dokumentacije-kurira.
(5) Obavještenje iz stava (1) ovog člana može se dostaviti i faksom, ali je neophodno
primjerak dostaviti na način propisan stavom (4) ovog člana.
(6) Obavještenje iz stava (1) ovog člana može se dati i telefonom, ali FOO mora
biti naknadno obaviješten i u pismenoj formi, najkasnije sljede ćeg radnog dana.
(7) Ako obveznik u slu čajevima iz člana 30. stav (1) ta čka a) ovog zakona, zbog
prirode transakcije ili zato što transakcija nije u cjelini izvršena ili iz drugih opravdanih
razloga, ne može postupiti po odredbi iz stava (1) ovog člana, dužan je FOO-u informacije,
podatke i dokumentaciju dostavi što prije, odnosno odmah nakon pojavljivanja sumnje da se
radi o pranju novca ili finansiranju teroristi čkih aktivnosti. U obavještenju obveznik mora
člana.

20

POGLAVLJE V. OVLAŠTENO LICE, STRU ČNO OSPOSOBLJAVANJE, LISTA

POKAZATELJA I INTERNA KONTROLA

(Ovlašteno lice i njegov zamjenik)
(1) S ciljem dostavljanja informacija FOO-u, te za izvršenje ostalih dužnosti u skladu
s odredbama ovog zakona, obveznik imenuje ovlašteno lice. On tako ñer imenuje jednog ili više
zamjenika ovlaštenog lica, nakon čega o ovim imenovanjima obavještava FOO u roku od 7 dana
od dana imenovanja, odnosno promjene podataka o ovlaštenom licu ili zamjeniku ovlaštenog
lica.
(2) Izuzetno od odredbi stava (1) ovog člana, oni obveznici koji imaju četiri ili manje
odredbama ovog zakona.

(Uslovi za ovlašteno lice i zamjenika)
(1) Obveznik će osigurati da je posao ovlaštenog lica povjeren isklju čivo licu koje treba
ispunjavati sljedeće uslove:
a) da ima poziciju u okviru sistematizacije radnih mjesta rangiranu dovoljno visoko da
omogući brzo, kvalitetno i blagovremeno ispunjavanje zadataka propisanih ovim
zakonom i odredbama koje iz njega proizilaze;
b) da nije bilo osu ñivano pravosnažnom presudom niti da se protiv njega vodi
krivični postupak;
c) da ima odgovaraju će profesionalne kvalifikacije za zadatke spreč avanja i otkrivanja
pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti te karakteristike i iskustvo neophodno za
obavljanje funkcije ovlaštenog lica;
d) da dobro poznaje prirodu poslovnih aktivnosti obveznika na poljima izloženim riziku
pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti.
(2) Zamjenik ovlaštenog lica bi takoñer trebalo da zadovoljava zahtjeve navedene u stavu (1) tač.
b), c) i d)) ovog člana.

(Zadaci ovlaštenog lica i zamjenika)
(1) Ovlašteno lice navedeno u članu 32. ovog zakona izvršavat će sljedeće zadatke:
a) osigurati uspostavljanje, funkcioniranje i razvoj sistema za otkrivanje i spre čavanje
pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti kod obveznika;
b) osigurati ispravno i blagovremeno izvještavanje FOO-a, u skladu s ovim zakonom i
odredbama koje iz njega proizilaze;

21
c) u čestvovati u definisanju i izmjenama operativnih procedura i u pripremama internih
odredbi koje se ti ču spre čavanja i otkrivanja pranja novca ili finansiranja teroristi čkih
aktivnosti;
d) u čestvovati u izradi smjernica za provo ñenje kontrole povezane sa spre čavanjem pranja
novca i finansiranja terorističkih aktivnosti;
e) pratiti i koordinirati aktivnostima obveznika u oblasti otkrivanja i spre čavanja pranja
novca i finansiranja terorističkih aktivnosti;
f) u čestvovati u uspostavljanju i razvoju informati čke podrške u vezi s aktivnostima koje se
odnose na otkrivanje i sprečavanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti obveznika;
g) praviti prijedloge za menadžment ili druga administrativna tijela obveznika s ciljem
unapreñenje sistema za otkrivanje i spre čavanje pranja novca i finansiranja teroristi čkih
aktivnosti obveznika;
h) u čestvovati u pripremi profesionalne edukacije i programa obuke za zaposlenike u oblasti
sprečavanja i otkrivanja pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti.
(2) Zamjenici će mijenjati ovlašteno lice u njegovom odsustvu u izvršavanju svih
zadataka navedenih u stavu (1) ovog člana i izvršavati sve druge zadatke propisane ovim
zakonom.

(Stručno osposobljavanje)
(1) Obveznik je dužan osigurati redovno stru čno obrazovanje, osposobljavanje i
usavršavanje zaposlenih koji obavljaju poslove na spre čavanju i otkrivanju pranja novca i
finansiranja terorističkih aktivnosti.
(2) Stru čno obrazovanje, osposobljavanje i usavršavanje odnosi se na upoznavanje s
odredbama zakona i propisa donesenih na osnovu njega i internih akata, sa stru čnom literaturom o
sprečavanju i otkrivanju pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti, s listom indikatora za
prepoznavanje klijenata i transakcija za koje postoje osnovi sumnje da se radi o pranju novca ili
finansiranju terorističkih aktivnosti.
(3) Obveznik je dužan izraditi program godišnjeg stru čnog obrazovanja, osposobljavanja i
usavršavanja zaposlenih koji rade na poslovima spre čavanja i otkrivanja pranja novca i
finansiranja teroristi čkih aktivnosti najkasnije do kraja marta za teku ću godinu.

(Interna kontrola i revizija)
(1) Obveznik je dužan osigurati redovnu internu kontrolu i reviziju obavljanja poslova
sprečavanja i otkrivanja pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti.

22
(2) Uskla ñenost poslovanja obveznika s odredbama ovog zakona treba da bude predmet
aktivnosti interne kontrole i revizije, što uklju čuje procjenu adekvatnosti politika i procedura
obveznika i obuke ovlaštenih i odgovornih lica s aspekta standarda kojima je definirano
sprečavanje pranja novca i finansiranje terorističkih aktivnosti.

(Lista pokazatelja)
(1) Obveznici iz člana 4. ovog zakona izra ñuju listu pokazatelja za identifikaciju klijenata i
transakcija u vezi s kojima postoji osnov sumnje da se radi o pranju novca ili finansiranju
terorističkih aktivnosti u saradnji sa FOO i drugim nadzornim tijelima.
(2) Listu iz stava (1) ovog člana obveznici su dužni dostaviti FOO-u u roku od šest mjeseci
od dana stupanja na snagu ovog zakona.

POGLAVLJE VI. OBAVEZE I ZADACI ADVOKATA, ADVOKATSKIH

DRUŠTAVA, NOTARA, REVIZORSKIH DRUŠTAVA I SAMOSTALNIH
REVIZORA, PRAVNIH I FIZI ČKIH
LICA KOJA OBAVLJAJU
RAČUNOVODSTVENE USLUGE I USLUGE PORESKOG SAVJETOVANJA

(Opće odredbe)
Advokat, advokatsko društvo, notar te revizorsko društvo i samostalni revizor, pravna i fizič ka
lica koja obavljaju ra čunovodstvene usluge i usluge poreskog savjetovanja (u daljnjem tekstu:
lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti) dužni su, prilikom obavljanja poslova iz svoga
djelokruga odreñenih drugim zakonima, provoditi mjere sprečavanja i otkrivanja pranja novca,
te finansiranja teroristi č
donesenih na osnovu ovog zakona koji utvr ñuju zadatke i obveze drugih obveznika, ako ovim
poglavljem nije drugačije odreñeno.

(Zadaci i obaveze lica koje obavljaju profesionalne djelatnosti)

Izuzetno od odredbi člana 6. ovog zakona, advokat, advokatsko društvo ili notar
postupaju prema odredbama ovog zakona samo u slučaju kada:
a) pomažu u planiranju ili provoñenju transakcija za klijenta u vezi sa:
1) kupovinom ili prodajom nekretnina ili udjela, odnosno dionica privrednog društva,
2) upravljanjem nov čanim sredstvima, finansijskim instrumentima ili drugom imovinom
u vlasništvu klijenta,

23
3) otvaranjem ili upravljanjem bankovnim računima, štednim ulozima ili računima za poslovanje
s finansijskim instrumentima,
4) prikupljanjem sredstava potrebnih za osnivanje, djelovanje ili upravljanje
privrednim društvom i
5) osnivanjem, djelovanjem ili upravljanjem ustanovom, fondom, privrednim društvom
ili
drugim sličnim pravno-organizacionim oblikom.
b) obavljaju u ime i za račun klijenta finansijsku transakciju ili transakcije u vezi s nekretninama.

(Procedura identifikacije i pra ćenja klijenata)
(1) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti u okviru procedura identifikacije i praćenja
klijenta pri uspostavljanju poslovnog odnosa iz člana 6. stav (1) tačka a) i pri obavljanju
transakcije iz člana 6. stav (1) tačka b) ovoga zakona prikupljaju podatke iz člana 7. ovog
zakona.
(2) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti u okviru procedura identifikacije i pra ćenja
klijenta u slu čaju kad postoji sumnja u vjerodostojnost i istinitost prethodno prikupljenih
podataka o klijentima ili o stvarnom vlasniku, te uvijek kada u vezi s transakcijom ili klijentom
postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili finansiranje teroristi čkih aktivnosti iz člana 6. stav
(1) tačka d) ovog zakona, prikupljaju podatke iz člana 7. ovog zakona.
(3) U okviru identifikacije klijenta, lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti utvr ñuju
identitet klijenta ili njegovog zakonskog zastupnika, opunomo ćenika te prikupljaju podatke iz
člana 7. ovoga zakona, uvidom u važe ći identifikacioni dokument klijenta, odnosno u original
isprave, ovjerenu kopiju isprava ili ovjerenu dokumentaciju iz sudskog ili drugoga javnog
registra koja mora biti ažurirana i ta čna i odražavati stvarno stanje klijenta.
(4) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti utvr ñuju stvarnog vlasnika klijenta koji je
pravno lice ili drugi sli čan pravni subjekt na osnovi podataka iz člana 7. ovog zakona uvidom u
originalnu ili ovjerenu kopiju dokumentacije iz sudskog ili drugoga javnog registra koja mora
biti ažurirana i ta čna i mora odražavati stvarno stanje klijenta. Ako na osnovu izvoda iz sudskog
ili drugog javnog registra nije mogu će prikupiti sve podatke, podaci koji nedostaju prikupljaju
se uvidom u izvorne ili ovjerene kopije dokumenata i drugu poslovnu dokumentaciju koju predoči zakonski
zastupnik pravnog lica, odnosno njegov opunomoćenik..
(5) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti ostale podatke iz člana 7. ovog zakona
prikupljaju uvidom u izvorne ili ovjerene kopije dokumenata i drugu poslovnu dokumentaciju.
(6) Ako sve podatke nije mogu će pribaviti na na čin odre ñen u ovom članu, podaci koji
nedostaju, prikupljaju se neposredno na osnovu pisane izjave klijenta ili njegovog zakonskog
zastupnika.
(7) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti provode proceduru identifikacije i pra ćenja
klijenta iz st. (1) do (6) ovog člana u mjeri i obimu koji su primjereni djelokrugu njihovih
poslova.

24

(Obaveza lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti o izvještavanju FOO-a)
(1) Kada advokat, advokatsko društvo i notar prilikom obavljanja poslova iz člana 39.ovog
zakona, te revizorsko društvo i samostalni revizor, pravna i fizi čka lica koja obavljaju
računovodstvene usluge i usluge poreskog savjetovanja utvrde da u vezi s transakcijom ili
odreñenim licem postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili finansiranje teroristi čkih
aktivnosti, dužni su bez odlaganja o tome obavijestiti FOO, u skladu sa odredbama člana
30. ovog zakona.
(2) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti dužna su svaki put kada klijent od njih
zatraži savjet u vezi s pranjem novca ili finansiranjem teroristi čkih aktivnosti o tome obavijestiti
FOO, i to odmah, a najkasnije tri radna dana od dana kada je klijent od njih tražio takav
savjet.
(3) Prilikom obavještavanja o sumnjivoj transakciji lica koja obavljaju profesionalne
djelatnosti dostavljaju FOO-u podatke iz člana 7. ovog zakona na na čin koji pravilnikom propisuje
ministar.

(Izuzeci od obavještavanja)
(1) Na lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti ne primjenjuju se odredbe člana 41. ovog
zakona u vezi s podacima koje ona dobiju od klijenta ili prikupe o klijentu u toku utvr ñivanja
pravnog položaja klijenta ili prilikom zastupanja klijenta u vezi sa sudskim postupkom što
uključ
podaci dobiveni ili prikupljeni prije, u toku ili nakon završenih sudskih postupaka, osim ako u
vezi s klijentom postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili finansiranje teroristi čkih
aktivnosti.
(2) U slu čaju iz stava (1) ovog člana, lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti nisu dužna
dostaviti podatke, informacije i dokumentaciju na zahtjev FOO-a u skladu sa članom 30. ovog
zakona. U tom slu čaju oni su dužni FOO-u, bez odga ñanja, a najkasnije u roku od 15 dana od
zahtjevom FOO-a.
(3) Izuzetno od obaveza propisnih ovim zakonom, lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti
nisu dužna:
a) FOO obavještavati o gotovinskim transakcijama iz člana 30. stav (l), ta č. b) i c) ovog
zakona, osim ako u vezi s transakcijom i1i klijentom postoje razlozi za sumnju na pranje novca
ili finansiranje terorističkih aktivnosti;
b) imenovati ovlašteno lice i zamjenika ovlaštenog lica;
c) provoditi internu reviziju izvršavanja zadataka u sprečavanju pranja novca i finansiranja
terorističkih aktivnosti.

(Lista indikatora za prepoznavanje lica i transakcija za koje postoje osnovi sumnje da
se radi o pranju novca ili finansiranju teroristi čkih aktivnosti)
(1) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti dužna su da izrade listu indikatora za
prepoznavanje lica i transakcija za koje postoje osnovi sumnje da se radi o pranju novca ili
finansiranju terorističkih aktivnosti u saradnji sa FOO-om i drugim nadzornim tijelima.
(2) Kod izrade liste iz stava (1) ovog člana lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti
uzimaju u obzir složenost i obim izvršenja transakcija, neuobi čajeni na čin izvršenja, vrijednost ili
povezanost transakcija koje nemaju ekonomski ili pravno osnovanu namjenu, odnosno nisu
usaglašene ili su u nesrazmjeru s uobič ajenim, odnosno o čekivanim poslovanjem klijenta, kao i
druge okolnosti koje su povezane sa statusom ili drugim karakteristikama klijenta.
(3) Lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti dužna su prilikom utvr ñivanja osnova
sumnje da se radi o pranju novca ili finansiranju teroristi čkih aktivnosti i drugih okolnosti u vezi s
tim primjenjivati listu indikatora iz stava (1) ovog člana.

POGLAVLJE VII. EVIDENCIJA

(Sadržaj evidencije)
(1) Evidencija o izvršenoj poceduri identifikacije i praćenja klijenata i transakcijama iz člana
7. stav (1) ovog zakona sadrži minimalno sljedeće informacije:
a) naziv, sjedište i matični broj pravnog lica koje ima poslovni odnos ili obavlja transakciju,
odnosno pravnog lica u čije ime se uspostavlja stalni poslovni odnos ili obavlja transakcija;
b) ime, prezime, adresu prebivališta, datum i mjesto ro ñenja, te jedinstveni mati čni broj
zaposlenog ili ovlaštenog lica koje za pravno lice uspostavlja poslovni odnos ili obavlja
transakciju, kao i naziv organa koji je izdao važe ći identifikacioni dokument;
c) ime, prezime, adresu prebivališta, datum i mjesto ro ñenja, te jedinstveni mati čni broj
fizičkog lica koje uspostavlja poslovni odnos, ulazi u prostorije kazina, kockarnice ili
organizatora igara na sre ću, ili koje obavi transakciju, odnosno fizi čkog lica za koje se
uspostavlja poslovni odnos ili obavlja transakcija, te broj i naziv organa koji je izdao važe ći
identifikacioni dokument;
d) razloge za uspostavljanje poslovnog odnosa ili obavljanje transakcije, te informacije o
djelatnosti klijenta;
e) datum uspostavljanja poslovnog odnosa ili obavljanja transakcije;
f) vrijeme obavljanja transakcije;
g) iznos transakcije i valuta u kojoj se ona obavlja;

26

lica kojem je transakcija namijenjena;
i) način obavljanja transakcije;
j) ime i prezime, odnosno naziv i sjedište nalogodavca kod doznaka iz inozemstva;
k) podatke o porijeklu novca ili imovine koja je predmet transakcije;
l) razloge zbog kojih je sumnjiva neka transakcija, klijent ili lice;
m) ime, prezime, adresu prebivališta, te datum i mjesto ro ñenja svakog fizi čkog lica koje
direktno ili indirektno posjeduje najmanje 20% poslovnog udjela, akcija, odnosno drugih prava na
osnovu kojih ima učešće u upravljanju pravnim licem, odnosno njegovim sredstvima.
(2) Obveznici za svoje potrebe ostavljaju kopije dokumenata na osnovu kojih je izvršena
identifikacija klijenata, na kojima će konstatirati da je izvršen uvid u originalni dokumenat.
(3) Ministar daje smjernice o tome koje će informacije navedene u stavu (1) ovog člana biti
uključene u evidenciju o provedenoj identifikaciji klijenata i transakcija.
(4) Evidencija kao i informacija navedena u članu 59. ovog zakona o prijenosu gotovine i
imovine preko državne granice obuhvata sljedeće podatke:
a) ime, prezime, stalno prebivalište, datum i mjesto ro ñenja fizi čkog lica koje prenosi
gotovinu ili imovinu preko državne granice;
b) naziv i sjedište pravnog lica ili ime, prezime i prebivalište fizič kog lica za koje se obavlja
prijenos gotovine ili imovine preko državne granice;
d) podatke o tome da li je transakcija bila prijavljena organima carinske službe.
(5) Svi podaci, informacije i dokumentacija iz evidencije o identifikaciji klijenata dostavljaju se
. FOO-u bez ikakve naknade.

POGLAVLJE VIII. ZADACI I NADLEŽNOSTI FOO-a

Odjeljak A. Postupanje FOO-a

(Opće odredbe o FOO-u)
Poslove koji se odnose na spre čavanje, istraživanje i otkrivanje operacija pranja novca i
finansiranja teroristi čkih aktivnosti u skladu sa odredbama Zakona o državnoj agenciji za istrage
i zaštitu, ovog i drugih zakona, na promoviranje saradnje izme ñu nadležnih organa Bosne i

27

Hercegovine, FBiH, RS-a i Distrikta u oblasti
sprečavanja pranja novca i finansiranja teroristič kih aktivnosti, kao i na promoviranje saradnje i
razmjene informacija s nadležnim organima drugih država i me ñunarodnih organizacija
zaduženih za spre čavanje pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti obavlja FOO Državne
agencije za istrage i zaštitu pod nadzorom direktora Državne agencije za istrage i zaštitu (u
daljnjem tekstu: direktor).

(Otkrivanje i istraživanje pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti)
(1) FOO prima, sakuplja, evidentira, istražuje i analizira kada je to propisano ovim ili
drugim zakonom, dostavlja nadležnom tužilaštvu podatke, informacije i dokumentaciju koju
dobije u skladu sa odredbama ovog zakona.
(2) Ako FOO na osnovu podataka, informacija i dokumentacije pribavljene iz stava 1.
ovog člana ocijeni da postoje osnovi sumnje da je u pitanju krivič no djelo povezano sa nekom
transakcijom ili licem, dužan je nadležnom tužilaštvu dostaviti pismeno obaviještenje s
prikupljenom dokumentacijom. FOO prikuplja podatke, informacija i dokumentaciju radi
utvrñivanja osnova sumnji o postojanju krivi čnog djela pranja novca i finansiranja
terorističkih aktivnosti po zahtjevu tužilaštva.
(3) FOO, u obavještenju iz stava (1) ovog člana, ne navodi podatke o zaposlenom licu ili
licima iz obveznika koja su mu saop ćila podatke u skladu s ovim zakonom, ili koji su na bilo koji
drugi na čin uklju čeni u obavljanje transakcije u ime obveznika, osim ako postoje razlozi za
sumnju da je taj obveznik ilii njegov zaposleni po činio krivično djelo, ili ako je ta informacija
potrebna za utvrñivanje činjenica tokom krvičnog postupka.
(4) Nakon detaljno prikupljenih podataka, informacija i dokumentacije iz stava (2) ovog
člana, FOO sastavlja izvještaj o u činiocu i osnovama sumnje o po činjenom krivi čnom djelu
pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti s prijedlogom mjera i radnji koje treba
preduzeti nadležno tužilaštvo po svojoj ocjeni u toku istrage.

(1) Ako FOO sumnja u pranje novca ili finansiranje teroristič kih aktivnosti u vezi s nekom
transakcijom ili licem, može od obveznika u pismenoj formi zahtijevati informacije navedene u
članu 44. ovog zakona, informacije o vlasništvu i o bankovnim polozima tog lica, kao i ostale
informacije, podatke i dokumentaciju, potrebnu za obavljanje poslova FOO-a u skladu s
odredbama ovog zakona. U hitnim slu čajevima, FOO može zahtijevati informacije, podatke i
dokumentaciju usmeno i može izvršiti pregled dokumentacije u prostorijama obveznika, s tim da
je FOO obavezan podnijeti pismeni zahtjev obvezniku najkasnije sljede ćeg radnog dana.

28
(2) Obveznik je FOO-u, bez odgañanja, dužan dostaviti informacije, podatke i dokumentaciju iz
stava (1) ovog člana, a najkasnije u roku od osam radnih dana od dana prijema zahtjeva od FOO-a.
(3) U slu čaju da lica koja obavljaju profesionalne djelatnosti iz člana 38. ovog zakona
odbiju dostaviti informacije, podatke i dokumentaciju na osnovu zahtjeva FOO-a iz stava
(1) ovog člana, tada u roku propisanom u stavu (2) ovog člana pismenim putem obavještava FOO o
(4) Ako se radi o obimnnoj dokumentaciji ili drugim opravdanim razlozima, FOO može, na
člana i može u takvim
slučajevima izvršiti uvid u dokumentaciju u prostorijama obveznika.

(Privremena obustava transakcija)
(1) Ako FOO sumnja u pranje novca i1i finansiranje teroristi čkih aktivnosti u vezi s nekom
transakcijom, računom ili licem, može izdati pismeni nalog za privremenu obustavu transakcije i li
počinje te ći od momenta izdavanja naloga kad obustavu zahtjeva FOO, odnosno od momenta
izvještavanja o sumnjivoj transakciji, kada je izvještavanje izvršeno prije transakcije, a potvr ñeno
od FOO-a. FOO može dati dodatne instrukcije obvezniku u vezi s tom transakcijom, obustavom
transakcije,obavljanjem transakcije te komunikacijom s licem ili licima koja su povezana s
transakcijom i1i transakcijama.
(2) Prilikom obavljanja svojih dužnosti u skladu s odredbama ovog zakona, u hitnim
slučajevima FOO može, ako sumnja u pranje novca ili finansiranje teroristič kih aktivnosti u vezi s
nekom transakcijom, ra čunom ili licem izdati usmeni nalog za privremenu obustavu
transakcije i1i transakcija, ali je FOO dužan najkasnije sljede ćeg radnog dana dostaviti i
pismeni nalog obvezniku.
(3) Usmeni, kao i pisani nalog za privremenu obustavu sumnjive transakcije ili
transakcija iz st. (1)i (2) ovog člana FOO može izdati i na zahtjev agencija za provo ñenje
zakona BiH, drugih organa i institucija u BiH navedenih u članu 51. stav (1) ovog zakona kao i
stranih finansijsko-obavještajnih jedinica.
(4) Nalog o privremenoj obustavi transakcije ili transakcija sadrži:
a) datum i vrijeme od kada počinje teći rok trajanja privremene obustave;
b) broj transakcijskog računa;
c) podatke o vlasniku računa;
d) naziv obveznika i ostale njegove podatke;
e) iznos nov čane transakcije ili transakcija koji se privremeno obustavlja ili
obustavljaju od izvršenja;
f) druge podatke koji se odnose na obveznika i sumnjivu transakciju ili transakcije.

29
(5) Nakon isteka roka iz stava (1) ovog člana, finansijska transakcija može se privremeno
obustaviti samo rješenjem suda u skladu sa Zakonom o krivi čnom postupku BiH.

(Prestanak važenja naloga za privremenu obustavu transakcija)
(1) Ako FOO, nakon izdavanja naloga za privremenu obustavu transakcije ili transakcija, a
u roku iz člana 48. stav (1) ovog zakona, utvrdi da više nema osnova za sumnju u pranje novca ili
finansiranje teroristi č
obveznika koji onda odmah može obaviti transakciju.
(2) Ako FOO ne preduzme mjere stava (1) ovog člana, obveznik može odmah obaviti
transakciju.

(Nalog obvezniku za kontinuirano praćenje finansijskog poslovanja klijenta)
(1) FOO može pismeno naložiti obvezniku kontinuirano pra ćenje finansijskog poslovanja
klijenta u vezi s kojim postoje razlozi za sumnju na pranje novca ili finansiranje teroristi čkih
aktivnosti ili drugo lice za koje je mogu će osnovano zaključiti da je pomagalo ili u čestvovalo u
transakcijama ili poslovima lica u vezi s kojim sumnja postoji, te redovno obavještavanje FOO-a
o transakcijama ili poslovima koje kod obveznika izvrše ili imaju namjeru izvršiti navedena lica.
U zahtjevu FOO mora odrediti rokove u kojima obveznici moraju dostavljati tražene podatke.
(2) Podatke iz stava (1) ovog člana obveznik mora dostaviti FOO-u prije obavljanja transakcije
ili
uspostave poslovnog odnosa, a ako zbog prirode transakcije, odnosno poslovnog odnosa ili iz
kojem će obavezno navesti razloge takvog postupanja.
(3) Provoñenje mjera iz stava (1) ovoga člana može trajati najduže tri mjeseca, a u opravdanim
slučajevima trajanje mjera može se produžiti svaki put za još jedan mjesec, s time što
provoñenje mjera ukupno može trajati najduže šest mjeseci.

(Meñuinstitucionalna saradnja)
(1) FOO može zahtijevati od organa Bosne i Hercegovine, FBiH, R S-a i Distrikta, te od
ostalih obveznika sa javnim ovlaštenjima, informacije, podatke i dokumentaciju koja je potrebna za
obavljanje poslova FOO-a u skladu sa odredbama ovog zakona.
(2) Organi i institucije sa javnim ovlaštenjima navedeni u stavu (1) ovog člana će bez naknade
dostaviti FOO-u tražene informacije, podatke i dokumentaciju, te tako ñer bez naknade dopustiti
FOO-u elektronski pristup informacijama, podacima i dokumentaciji.

30
(3) Organi i institucije sa javnim ovlaštenjima navedene u stavu (1) ovog člana dužni su
FOO-u dostaviti podatke, informacije i dokumentaciju iz st. (1) i (2) ovog člana najkasnije u roku
od osam radnih dana od dana prijema zahtjeva.
(4) U slu čajevima obimne dokumentacije i1i usljed drugih opravdanih razloga, FOO može
nakon pisanog zahtjeva pismeno produžiti rok odre ñen u stavu (3) ovog člana i može u takvim
slučajevima provjeriti dokumentaciju u prostorijama organa i institucija s javnim ovlaštenjima
navedenih u stavu (1) ovog člana.
(5) FOO može, uz saglasnost direktora, organima i institucijama iz stava (1) ovog člana na
terorističkih
aktivnosti samo ako ti podaci i informacije mogu biti zna čajni ovim organima i institucijama
prilikom donošenja odluka iz njihove nadležnosti i u istražne svrhe.

(Ostale obaveze FOO-a)
Osim obaveza navedenih u ovom zakonu, u sprečavanju pranja novca i finansiranja
terorističkih aktivnosti FOO je obavezan:
a) nadležnim organima predložiti izmjene i dopune propisa koji se odnose na spre čavanje i
otkrivanje pranja novca i finansiranje teroristi čkih aktivnosti;
b) u čestvovati u izradi liste pokazatelja za prepoznavanje sumnjivih transakcija; kao i liste
zemalja koje primjenjuju me ñunarodno prihva ćene standarde u pogledu spre čavanja i otkrivanja
pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti;
c) učestvovati u stru čnom osposobljavanju zaposlenih i ovlaštenih lica u obveznicima, nadležnim
organima Bosne i Hercegovine, FBiH, RS-a i Distrikta, te institucija s javnim
ovlaštenjima;
d) objavljivati, najmanje jednom godišnje, statisti čke podatke iz oblasti pranja novca i finansiranja
terorističkih aktivnosti, te na drugi primjeren na čin obavještavati javnost o pojavnim oblicima
pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti;
e) d irektoru i ministru podnosi godišnje izvještaje o op ćim aktivnostima FOO-a, te o
aktivnostima vezanim za spre čavanje pranja novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti, a na
njihov zahtjev i češće.

Odjeljak B. Meñunarodna saradnja

(Zahtjev stranom organu za dostavu podataka, informacija i dokumentacije)
(1) FOO može od stranih organa za provo ñenje zakona, tužilačkih ili upravnih organa,
finansijsko-obavještajnih jedinica i meñunarodnih organizacija uključenih u sprečavanje pranja

31

novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti zahtjevati podatke, informacije i dokumentaciju
potrebnu za obavijanje zadataka FOO-a u skladu sa odredbama ovog zakona.
(2) Podatke, informacije i dokumentacija pribavljene shodno stavu (1) ovog člana FOO ne
smije dostavljati ili dati na uvid tre ćem fizičkom ili pravnom licu, odnosno drugom organu ili ih
koristiti u svrhe suprotno uslovima i ograni čenjima koje je postavio organ, jedinica ili
organizacijaiz stava (1) ovog člana, kojoj je zahtjev upućen.

(Dostava podataka, informacija i dokumentacije od strane FOO finansijsko-obavještajnim
jedinicama drugih zemalja)
(1) FOO može dostavljati podatke, informacije i dokumentaciju prikupljenu u Bosni i
Hercegovini finansijsko-obavještajnim jedinicama drugih zemalja, na njihov zahtjev ili na
vlastitu inicijativu, u skladu sa odredbama ovog zakona, pod uslovom da je osigurana sli čna
zaštita povjerljivosti.
(2) Prije dostave podataka finansijsko-obavještajnim jedinicama drugih zemalja, FOO
zahtijeva pismenu garanciju da će se informacije, podaci i dokumentacija koristiti samo u svrhe
propisane odredbama ovog zakona. Za svako daljnje proslje ñivanje podataka, informacija i
dokumentacije policijskim i pravosudnim organima strane zemlje potrebna je prethodna pismena
saglasnost FOO-a.

(Dostava podataka stranim organima uključenim u sprečavanje pranja novca i
finansiranja teroristi čkih aktivnosti)
(1) FOO može dostavljati podatke, informacije i dokumentaciju prikupljenu u Bosni i
Hercegovini i drugim stranim agencijama za provo ñenje zakona samo u onim slu čajevima kada
je dostavljeno obrazloženje sumnje i konkretnih veza s pranjem novca i finansiranjem
teroristič čna zaštita povjerljivosti.
(2) Prije dostave podataka stranim agencijama za provo ñ
garanciju da će se informacije, podaci i dokumentacija koristiti samo u svrhe propisane
odredbama ovog zakona.

(Prijedlog za privremeno odgañanje obavljanja transakcije stranoj finansijsko-
obavještajnoj jedinici)
Prilikom provoñenja mjera i aktivnosti na spre čavanju i otkrivanju krivičnih djela pranja
novca i finansiranja teroristi čkih aktivnosti, shodno odredbama ovog zakona, FOO može

32

stranoj finansijsko-obavještajnoj jedinici dostaviti pisani prijedlog za privremeno odga ñanje
obavljanja odreñene transakcije ili transakcija ako postoji sumnja na pranje novca ili
finansiranje terorističkih aktivnosti u vezi s nekim licem ili transakcijom/transakcijama.

(Privremeno odgañanje obavljanja transakcija na prijedlog strane finansijsko-obavještajne jedinice)
(1) Na obrazloženi pisani prijedlog strane finansijsko-obavještajne jedinice, a pod uslovima koje
odreñuje ovaj zakon i na osnovu stvarne uzajamnosti, FOO može pismenim nalogom naložiti
obvezniku privremeno odga ñanje obavljanja sumnjive transakcije najviše za pet radnih dana.
(2) FOO će o izdatom nalogu iz stava (1) ovoga člana bez odgañanja obavijestiti Tužilaštvo Bosne i
Hercegovine.
(3) FOO će postupati u skladu sa odredbama stava (1) ovoga člana ako na osnovu razloga za
sumnju navedenih u pisanom prijedlogu strane finansijsko-obavještajne jedinice procijeni:
a) da je transakcija povezana s pranjem novca ili finansiranjem teroristi čkih aktivnosti, i
b) da bi transakcija bila privremeno obustavljena da je ta transakcija predmet doma će prijave
o sumnjivoj transakciji u skladu sa odredbama člana 30. ovog zakona.
(4) FOO neće uvažiti prijedlog strane finansijsko-obavještajne jedinice ako na osnovu činjenica i
okolnosti navedenih u prijedlogu iz stava (1) ovog člana procijeni da nisu obrazloženi razlozi za
sumnju u pranje novca ili finansiranje terorističkih aktivnosti.O neprihvaćanju prijedloga FOO u
pisanoj formi obavještava stranu finansijsko-obavještajnu jedinicu navodeći razloge zbog
kojih prijedlog nije prihvatio.
(5) U vezi s nalogom za privremeno odga ñanje obavljanja transakcije prema ovom članu, na
odgovarajući način se primjenjuju odredbe čl. 48. i 49. ovog zakona.

Odjeljak C. Vo ñenje evidencija od strane FOO

(Vrste evidencija)

FOO će voditi sljedeće evidencije:
a) O obavještenjima i informacijama u skladu s odredbama člana 46. ovog zakona
obuhvataju sljedeće podatke:
1) ime, prezime, datum ro ñenja i prebivalište fizičkog lica; odnosno naziv i sjedište pravnog
lica u vezi s kojim je FOO dostavio obavještenje ili informaciju;
2) podatke o iznosu, valuti, datumu ili periodu obavljanja transakcije u vezi s kojom
postoje razlozi za sumnju da se radi o krivičnom djelu;
3) razloge za sumnju da se radi o krivi čnom djelu.

33
b) Evidenciju o izdatim nalozima o privremenoj obustavi od obavljanja transakcije ili
transakcija koja sadrži podatke iz člana 48. stav (4) ovog zakona.
c) Evidenciju o podacima proslije ñenim u inozemstvo u skladu s odredbama člana 53.,
54.,55., 56. i 57. ovog zakona koja obuhvata sljede će podatke:
1) ime, prezime, datum roñenja i prebivališe fizi čkog lica; odnosno naziv i sjedište pravnog
lica čiji podaci se šalju u inozemstvo;
2) naziv zemlje i naziv nadležnog organa kojem se ti podaci dostavljaju.

POGLAVLJE IX. OBAVEZE OSTALIH ORGANA PREMA ODREDBAMA OVOG ZAKONA

(Uprava za indirektno oporezivanje BiH)
(1) Uprava za indirektno oporezivanje BiH dužna je FOO-u dostaviti podatke o svakom
prijenosu gotovog novca preko državne granice u vrijednosti od 10.000 KM ili više, najkasnije
u roku od tri dana od dana prenošenja.
(2) Uprava za indirektno oporezivanje BiH dužna je FOO-u dostaviti obavještenja i
informacije o preduzetim mjerama i radnjama protiv lica u vezi s kojim je podnesen zahtjev za
pokretanje prekršajnog postupka.

(Dostavljanje statističkih podataka od strane tužilaštava i sudova)
teroristič
sljedeće informacije o predmetima za koje je optužnica potvrñena:
a) ime, prezime, datum ro ñenja i stalno prebivalište fizi čkog lica, odnosno naziv i sjedište
pravnog lica protiv kojeg je potvr ñena optužnica za pranje novca ili finansiranje teroristi čkih
aktivnosti;
b) mjesto, vrijeme i način izvršenja radnje koja ima obilježje krivičnog djela;
c) faza postupka; i
d) iznos privremeno oduzetog novca ili vrijednost imovine i datum donošenja odluke o
oduzimanju.
(2) Nadležni sudovi u Bosni i Hercegovini dužni su FOO-u dva puta godišnje dostaviti
podatke o:
a) pravosnažno presu ñenim predmetima za krivi čna djela pranje novca i finansiranje
terorističkih aktivnosti;
b) podatke o prekršajima u skladu s odredbama čl. 72. i 73. ovog zakona.

34

POGLAVLJE X. ZAŠTITA I ČUVANJE PODATAKA

(Opće odredbe)
FOO će koristiti informacije, podatke i dokumentaciju pribavljenu u skladu s ovim zakonom
samo u svrhe utvrñene ovim zakonom.

(Zaštita tajnosti podataka)
(1) Obveznik i njegovi zaposleni, uklju čujući članove uprave, nadzornih ili drugih izvršnih
organa ili druga lica koja imaju pristup tajnim podacima ne smiju otkriti klijentu ili tre ćem licu
da je informacija, podatak ili dokumentacija o klijentu ili transakciji dostavljena FOO-u, niti da je
FOO u skladu s odredbama člana 48. ovog zakona privremeno obustavio obavljanje
transakcije ili obvezniku dao uputstva za postupanje.
(2) Informacije o zahtjevu od FOO-a ili o dostavljanju informacija, podataka i1i
dokumentacije FOO-u, te o privremenoj obustavi transakcije, odnosno o datom uputstvu iz stava
(1) ovog člana, smatraju se tajnim podatkom.
(3) FOO, drugo ovlašteno službeno lice ili tužilac ne može o informacijama, podacima i
dokumentaciji sakupljenim u skladu s ovim zakonom obavještavati lica na koja se odnose.
(4) O skidanju oznake tajnosti podataka odlučuje FOO.

(Izuzeci od principa čuvanja tajnosti podataka)
(1) Prilikom dostavljanja informacija, podataka i dokumentacije FOO-u, prema odredbama
ovog zakona, obaveza čuvanja bankarske, poslovne, službene, advokatske, notarske ili druge
profesionalne tajne ne odnosi se na obveznika, državne organe Bosne i Hercegovine, FBiH, RS-a i
Distrikta, instituciju s javnim ovlaštenjima, tužioca, sud i njihovo osoblje, osim ako ovim
zakonom nije drugačije odreñeno.
(2) Obveznik ili njegovo osoblje ne odgovaraju za štetu prouzrokovanu klijentima i1i tre ćim
licima niti će biti krivi čno ili gra ñanski odgovoran zbog dostavljanja informacija, podataka
i1i dokumentacije FOO-u, ili zbog izvršenja naredbe FOO-a o privremenom obustavljanju
transakcija, ili uputstva datog u vezi s tom naredbom, u skladu s odredbama ovog zakona ili na
osnovu propisa donesenih na osnovu ovog zakona.

(Korištenje prikupljenih podataka)

FOO, obveznici iz člana 4. ovog zakona, te državni organi, pravna lica s javnim ovlaštenjima i
drugi subjekti i njihovi zaposleni smiju podatke, informacije i dokumentaciju prikupljenu u

35

skladu s ovim zakonu koristiti samo u svrhu spre čavanja i otkrivanja pranja novca i finansiranja
terorističkih aktivnosti, ako nije drugačije propisano ovim zakonom.

(Rok čuvanja podataka od strane obveznika)
(1) Obveznik je dužan da informacije, podatke i dokumentaciju pribavljene na osnovu ovog
zakona čuva najmanje 10 godina nakon identifikacije, obavljanja transakcije, zatvaranja ra čuna ili
prestanka važenja poslovnog odnosa.
(2) Obveznik je dužan da informacije i prate ću dokumentaciju o ovlaštenom licu i zamjeniku
ovlaštenog lica spomenutih u članu 32. ovog zakona, struč nom osposobljavanju zaposlenih i
provoñenju interne kontrole čuva najmanje četiri godine nakon imenovanja ovlaštenog lica i
zamjenika ovlaštenog lica, obavljenog stručnog osposobljavanja i interne kontrole.

(Rok čuvanja podataka od strane Uprave za indirektno oporezivanje BiH)
Uprava za indirektno oporezivanje BiH dužna je informacije o prijenosu gotovine i imovine
preko državne granice čuvati deset godina od dana prijenosa. Ove informacije i podaci uništavaju se
nakon isteka ovog roka.

(Rok čuvanja podataka od strane FOO-a)
FOO je dužan da informacije, podatke i dokumentaciju prikupljene i proslije ñene prema
odredbama ovog zakona čuva deset godina od dana kada ih je dobio ili proslijedio, a uništava ih
nakon isteka ovog roka.

POGLAVLJE XI. NADZOR

(Opće odredbe)
(1) Nadzor nad radom obveznika u vezi s primjenom odredbi ovog zakona i drugih zakona
kojima se propisuju obaveze provo ñenja mjera za sprečavanje pranja novca i finansiranju

teroristič
zakona kojima se ureñ uje rad pojedinih obveznika i nadležnih agencija i organa.
(2) Nadzor nad provo ñenjem odredbi ovog zakona kod obveznika, čiji rad ne nadziru posebne
agencije i organi, provodi FOO.

36
(3) FOO i nadzorni organi, u okviru svoje nadležnosti, sara ñuju u nadzoru realizacije odredbi
ovog zakona.

(Postupanje nadzornih organa u slučaju nepravilnosti u radu obveznika)
(1) Ako nadzorni organi otkriju prekršaj iz čl. 72. i 73. ovog zakona ili ostalih zakona
kojima se regulira rad obveznika, onda nalažu primjenu odgovaraju ćih mjera nadzora i dužni su o
otkrivenim prekršajima bez odgañanja u pisanoj formi obavijestiti FOO.
(2) Obavještenje iz stava (1) ovog člana sadrži naročito sljedeće podatke:
a) ime, prezime, datum i mjesto ro ñenja i stalno prebivalište fizičkog lica, odnosno naziv i
sjedište pravnog lica za koje se sumnja da je počinilo prekršaj;
b) mjesto, vrijeme i način izvršenja radnje koja ima obilježje prekršaja, i
c) podatke da li su nadzorni organi odredili neku od mjera nadzora iz svoje nadležnosti.

(Postupanje FOO-a u slučaju nepravilnosti u radu obveznika)
(1) FOO provodi nadzor nad primjenom odredbi ovog zakona, prikupljanjem i
provjerom informacija, podataka i dokumentacije dostavljenih na osnovu odredbi ovog
zakona.
(2) Ako FOO utvrdi da je došlo do postupanja suprotnog odredbama ovog zakona, tada može:
Zakona mogu biti naknadno uklonjene;
b) drugim nadzornim organima predložiti da, u okviru svojih nadležnosti,
preduzmu odgovarajuće mjere nadzora;
(3) Prilikom odlu čivanja o izboru mjere iz stava (2) ovog člana, FOO uzima u obzir okolnosti
pod kojima je prekršaj po činjen, ponavljanje prekršaja i mjere nadzora koje je protiv obveznika
odredio nadzomi organ.
(4) Otklanjanje povrede Zakona iz stava (2) ta čke a) ovog člana vrši se u roku od osam
radnih dana.

(Obavještavanje nadzornog organa)
FOO je dužan da obavijestiti nadležni nadzorni organ o podnesenom zahtjevu za
pokretanje prekršajnog postupka.

37

POGLAVLJE XII. KAZNENE ODREDBE

(Kažnjavanje pravnih lica i odgovornih lica u pravnom licu za teže oblike prekršaja)
(1) Novčanom kaznom u iznosu od 20.000 KM do 200.000 KM kaznit će se za prekršaj pravno
lice iz člana 4. ovoga zakona ako:
a) ne obavi identifikaciju klijenta, ili ako identifikacija nije obavljena u skladu sa
odredbama člana 7. ovoga zakona;
b) otvori, izda ili omogu ći klijentu posjedovanje skrivenog ra čuna i ostalih proizvoda iz člana
27.ovog zakona;
c) uspostavi poslovni odnos sa bankama školjkama iz člana 28. ovog zakona;
d) dopusti pla ćanje gotovinom u iznosu ve ćem od 30.000 KM suprotno odredbi člana 29.
ovog zakona;
e) ne izvijesti FOO ili mu ne dostavi informacije, podatke ili dokumentaciju propisanu
čl.30. i 31. ovoga zakona;
f) ne postupi po nalogu FOO-a o privremenoj obustavi transakcije ili ne postupi po datim
upustvima izdatim od FOO-a u vezi s tim nalogom a u skladu sa odredbama člana 48. ovog
zakona;
g) ne čuva informacije, podatke i dokumentaciju u skladu s odredbama člana 65. ovog
zakona najmanje 10 godina nakon identifikacije, obavljene transakcije ili zatvaranja računa.
(2) Nov čanom kaznom u iznosu od 30 KM do 20.000 KM kaznit će se odgovorno lice u pravnom
licu za prekršaj iz stava (1)ovoga člana.
(3) Novčanom kaznom u iznosu od 30 KM do 20.000 KM kaznit će se fizičko lice u obavljanju
1) ovog člana.

(Kažnjavanje pravnih lica i odgovornih lica u pravnom licu za lakše oblike prekršaja)
(1) Novčanom kaznom u iznosu od 10.000 KM do 100.000 KM kaznit će se za prekršaj
pravno lice iz člana 4. ovog zakona, ako:
a) ne pribavi sve potrebne podatke za identifikaciju u skladu s odredbama člana 7. ovog
zakona ili identifikaciju ne izvrši metodom iz čl. 10., 11., 12.,13.,14.,15. i 17. ovog
zakona;
b) ne obavi ponovnu identifikaciju stranog pravnog lica najmanje jednom godišnje u skladu
s odredbama člana 10. stav (7) ovog zakona;
c) FOO-u ne dostavlja propisane informacije ili ih ne dostavlja na propisan na čin u skladu
sa odredbama člana 47. ovog zakona;

38

0
d) ne uspostavi internu kontrolu i1i ne sastavi listu pokazatelja za prepoznavanje sumnjivih

transakcija u propisanom roku ili na propisani način u skladu s odredbama čl. 36. i 37.
ovog zakona;
e) ne imenuje ovlašteno lice i njegovog zamjenika ili ne obavijesti FOO o tom imenovanju
u skladu s odredbama člana 32. ovog zakona;
f) ne osigura struč no osposobljavanje za osoblje u skladu s odredbama člana 35.ovog
zakona;
g) ne čuva podatke o ovlaštenom licu i zamjeniku ovlaštenog lica, o stru čnom
osposobljavanju zaposlenih i o vršenju interne kontrole najmanje četiri godine nakon
imenovanja ovlaštenog lica i zamjenika ovlaštenog lica, nakon završetka stručnog
osposobljavanja ili vršenja interne kontrole, u skladu sa odredbom člana 65. stav (2) ovog
zakona;
(2) Novčanom kaznom u iznosu od 1.000 KM do 5.000 KM kaznit će se odgovorno lice u pravnom
licu za prekršaj iz stava (1) ovog člana.
(3) Novčanom kaznom u iznosu od 2.000 KM do 10.000 KM kaznit će se fizi čko lice koje
obavlja samostalnu djelatnost iz člana 4. ovog zakona za prekršaj iz stava (1) ovog člana.

POGLAVLJE XIII. NADLEŽNOST ZA DONOŠENJE PODZAKONSKIH AKATA

(Podzakonski akti za provoñenje ovog zakona)
(1) Ministar donosi odluku i uputstva iz čl.26.,30., 41. i 44. ovog zakona, nakon
konsultacija sa FOO-om i u skladu s me ñunarodnim standardima o spre čavanju pranja novca i
finasiranja teroristi čkih aktivnosti u roku od tri mjeseca od dana stupanja na snagu ovog zakona.
(2) Ministar može propisati i dodatna uputstva o pitanjima navedenim u stavu (1) ovog č lana.

POGLAVLJE XIV. PRIJELAZNE I ZAVRŠNE ODREDBE

(Rok za izradu liste pokazatelja)
Obveznici su dužni sastaviti listu pokazatelja za prepoznavanje sumnjivih transakcija u skladu s
odredbama ovog zakona najkasnije šest mjeseci od dana stupanja na snagu ovoga zakona.

(Primjena drugih propisa)
(1) Ako nešto nije regulirano ovim zakonom, primjenjuju se odgovaraju će odredbe drugih
zakonskih propisa.

39
(2) U roku od godinu dana od dana stupanja na snagu ovog zakona, bit će uskla ñeni drugi
zakonski propisi kojima se ureñuju ova materija.

(Prestanak važenja)
Danom stupanja na snagu ovog zakona prestaje važiti Zakon o spre čavanju pranja novca
("Službeni glasnik BiH", broj 29/04)

(Stupanje na snagu)
Ovaj zakon stupa na snagu osam dana od dana objavljivanja u "S1užbenom glasniku BiH".

PS BiH, broj 362/09
15. juna 2009. godine
Sarajevo

Predsjedavajući Predsjedavajući
Predstavničkog doma Doma naroda
Parlamentarne skupštine BiH Parlamentarne skupštine BiH
Beriz Belkić , s.r. Ilija Filipović, s.r.